تهديكم غرفة جازان أطيب التحيات، وتفيدكم بتلقيها خطاب وزارة التجارة رقم (2026) وتاريخ 14/02/1446هـ، بشأن التزام تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بمبدأ “اعرف عميلك”.

 

حيث أشار الخطاب إلى المادة السابعة من نظام مكافحة غسل الأموال الصادر بالمرسوم الملكي رقم (20) وتاريخ 05/02/1420هـ، والتي تنص على أن المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة يجب أن تطبق على عملائها تدابير العناية الواجبة، وتحدد اللائحة الحالات التي تطبق فيها هذه التدابير وأدواتها.

 

وحيث تنص الفقرة (1) من المادة السابعة على أن المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة يجب أن تحدد نطاق تدابير العناية الواجبة على أساس مستوى المخاطر المرتبطة بالعميل أو الأعمال أو العلاقات التجارية، وأن تطبق تدابير مشددة للعناية الواجبة عندما تكون مخاطر غسل الأموال مرتفعة.

 

كما تنص الفقرة (2) من المادة السابعة على أن تدابير العناية الواجبة يجب أن تستند على مستوى المخاطر، وأن تتضمن كحد أدنى العناصر التالية:

 

التعرف على هوية العميل والتحقق منها باستخدام وثائق أو بيانات أو معلومات من مصادر موثوقة وصحيحة، وذلك على النحو التالي:

 

بالنسبة للشخص الطبيعي: يجب على المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة الحصول على الاسم الكامل للشخص المدون في الوثائق الرسمية، بالإضافة إلى عنوان محل الإقامة أو العنوان الوطني، وتاريخ ومكان الولادة، والجنسية، والتحقق من تلك المعلومات.

 

عليه، نأمل من سعادتكم الاطلاع وتوجيه المختصين بالتعميم على منظومتكم، بالتنفيذ بالمادة المشار إليها أعلاه، وعدم إجراء عمليات بيع أو شراء دون التحقق من هوية المتعاملين استناداً إلى الوثائق الرسمية. وفي حال وجود استفسارات، يرجى التواصل مع الإدارة العامة لمكافحة غسل الأموال عبر البريد الإلكتروني: aml@mc.gov.sa.